Federalna uprava za inspekcijske poslove (FUZIP) od 28. rujna počinje provoditi poseban program inspekcijskog nadzora nad primjenom Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti kod obveznika iz nefinancijskog sektora.
Kontrole će do kraja godine provoditi Federalni tržišni inspektorat, a bit će obuhvaćene različite kategorije poslovnih subjekata koji imaju zakonske obaveze u ovoj oblasti. FUZIP je ranije objavio da je u okviru svojih nadležnosti nadležan za nadzor nad više kategorija obveznika iz članka 5. Zakona.
Posebnim programom FUZIP, kako je priopćeno, doprinosi provođenju Akcijskog plana za Bosnu i Hercegovinu prema FATF-u iz lipnja 2026. godine. Jedna od mjera tog plana odnosi se na osiguravanje usklađenog nadzora zasnovanog na procjeni rizika kod obveznika iz nefinancijskog sektora.
Tko će biti obuhvaćen kontrolama
Programom su obuhvaćene sve kategorije obveznika iz članka 5. Zakona koje su u nadležnosti FUZIP-a.
To uključuje priređivače igara na sreću, revizorska društva, pružatelje knjigovodstvenih, računovodstvenih i poreznih usluga, kao i određene pružatelje financijskih i korporativnih usluga koji nisu pod nadzorom regulatora financijskog sektora.
Kontrolama će biti obuhvaćeni i pružatelji usluga trusta i gospodarskih društava, trgovci vozilima, plovilima i letjelicama, trgovci plemenitim metalima, dragim kamenjem i umjetničkim predmetima, kao i posrednici u prometu nekretninama, u slučajevima i pod uvjetima propisanim Zakonom.
FUZIP je još u travnju ove godine posebno upozorio subjekte iz nefinancijskog sektora na njihove obaveze iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Što će inspektori provjeravati
Federalni tržišni inspektori će na terenu provjeravati imaju li obveznici uspostavljene i primjenjuju zakonom propisane mjere za sprečavanje pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Kontrole će obuhvatiti način na koji obveznici procjenjuju i upravljaju rizicima, identificiraju i prate klijente i poslovne odnose, vode propisane evidencije, primjenjuju interne procedure i kontrole te postupaju u slučaju sumnjivih transakcija.
Posebna pažnja bit će posvećena pristupu zasnovanom na procjeni rizika. FUZIP je za tu svrhu usvojio Metodologiju za provođenje nadzora nad primjenom Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Obveznicima su od travnja dostupne i Smjernice za procjenu rizika od pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti, koje trebaju pomoći poslovnim subjektima u procjeni rizika u vlastitom poslovanju i provođenju zakonom propisanih mjera.
Obavezna procjena rizika
Iz FUZIP-a podsjećaju da su svi obveznici koji to do sada nisu učinili dužni dostaviti vlastitu procjenu rizika od pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Za kršenje propisanih obaveza Zakonom su predviđene novčane kazne od 5.000 do 200.000 KM.
Za pojedine propuste, među kojima su neizradu analize rizika, nedostatke u identifikaciji i praćenju klijenata, vođenju određenih evidencija i drugim obavezama koje će biti predmet inspekcijske kontrole, propisane su kazne u rasponu od 20.000 do 80.000 KM.
FUZIP na svojoj internet stranici već ima posebnu sekciju Federalnog tržišnog inspektorata sa smjernicama, propisima i drugim materijalima koji se odnose na sprječavanje pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Inspekcijski nadzori počinju 28. rujna i bit će provođeni do kraja 2026. godine.
